Sem diagnóstico, sem rumo
Você investe, mas sem saber se está no caminho certo. A ausência de um plano financeiro estruturado custa mais do que qualquer taxa de administração.
CEA · Especialista em Investimentos
Sua renda cresceu.
Sua estratégia financeira,
acompanhou?
Trabalho como seu sócio estratégico nas finanças — com método, independência e foco exclusivo no seu patrimônio. Não vendo produtos. Construo planos que funcionam.
CEA
Certificado ANBIMA
MBA
Especialista em Investimentos
100%
Independente
O contexto
Renda alta não é o mesmo
Renda alta não é o mesmo
que estratégia financeira.
A maioria dos profissionais de alta renda trabalha muito, ganha bem e ainda sente que o patrimônio não avança na mesma velocidade. Isso tem uma razão específica.
Tempo é seu ativo mais escasso
A sua agenda não comporta estudar mercado financeiro com profundidade. E tomar decisões sem base técnica é o maior risco que seu patrimônio corre.
Produtos, não planejamento
Gerentes bancários e assessores de corretoras vendem produtos. Raramente alguém senta com você para entender seus objetivos antes de indicar qualquer ativo.
Patrimônio desorganizado
Aplicações em diferentes lugares, seguros sem revisão, objetivos sem prazo e uma sensação permanente de que falta alguma peça no quebra-cabeça financeiro.
Quem protege sua família?
Se algo acontecesse com você amanhã, sua família estaria protegida? Proteção patrimonial e sucessão são aspectos sistematicamente negligenciados.
Ansiedade financeira crônica
Aquela sensação de que você deveria estar fazendo mais, guardando mais, investindo melhor — mas sem saber exatamente o que mudar para chegar lá.
Quem é Rafael Plaisant
Um sócio estratégico.
Um sócio estratégico.
Não um vendedor.
Sou consultor financeiro independente e não tenho vínculo com nenhum banco ou corretora. Isso significa que minha única responsabilidade é com os seus objetivos — não com metas de venda de produtos financeiros.
Atuo como seu CFO pessoal: analiso sua situação completa, estruturo um plano financeiro personalizado e, mais importante, implemento esse plano junto com você. Não entrego um relatório e sumo.
Meu trabalho é transformar sua renda em patrimônio crescente, com proteção, organização e estratégia. Para que você possa focar no que realmente importa.
CEA
Certificação de Especialista em Investimentos — ANBIMA
MBA em Investimentos
Especialista em mercado financeiro e planejamento patrimonial
Consultor Independente
Sem vínculo com bancos ou corretoras — conflito zero de interesses
Como funciona
Uma metodologia própria.
Uma metodologia própria.
Cinco etapas estruturadas.
Cada etapa existe por uma razão. Juntas, formam o sistema que transforma situações financeiras complexas em planos claros e acionáveis.
01
Diagnóstico
Mapeamento completo da sua situação financeira atual: receitas, despesas, dívidas, investimentos existentes, proteções e objetivos de vida. Sem julgamentos. Com clareza.
02
Organização
Estruturação do orçamento, eliminação de ineficiências e definição de fluxos financeiros. Sua vida financeira vai ganhar uma arquitetura clara, com cada recurso com destino e propósito definidos.
03
Proteção
Análise e estruturação de seguros de vida, invalidez e renda, além de planejamento sucessório básico. Proteger o que você já construiu é tão importante quanto crescer.
04
Investimentos
Construção de uma carteira de investimentos adequada ao seu perfil, objetivos e horizonte de tempo. Com orientação sobre onde alocar, quanto e por quê — sem conflito de interesse.
05
Acompanhamento
Revisões periódicas do plano, ajustes conforme sua vida evolui e suporte contínuo nas decisões financeiras. Seu plano não é um documento estático — é um sistema vivo.
A transformação
O que muda quando você tem
O que muda quando você tem
um plano que funciona.
Clareza total
Você sabe exatamente onde está, onde quer chegar e o que precisa fazer. Sem mais achismos sobre suas finanças.
Segurança real
Proteção patrimonial estruturada para você e sua família. A tranquilidade de saber que há um plano para qualquer cenário.
Crescimento consistente
Seu patrimônio cresce de forma estruturada, com carteira adequada ao seu perfil e revisada periodicamente.
Tempo de volta
Pare de gastar horas pesquisando fundos, comparando CDBs e tentando entender o mercado. Isso é meu trabalho.
Objetivos concretos
Casa própria, independência financeira, educação dos filhos, aposentadoria antecipada — cada objetivo com prazo e estratégia definidos.
Um parceiro de confiança
Alguém que conhece sua situação completa, que você pode acionar para tomar decisões importantes sem pressão de venda.
Para quem é
Especializado em quem
Especializado em quem
não tem tempo para improvisar.
Meu trabalho é voltado para profissionais e empresários que possuem renda relevante e precisam de um sistema financeiro à altura da sua trajetória.
Médicos & Profissionais de Saúde
Alta renda, alta carga de trabalho, pouco tempo. Plantões, consultório e PJ exigem uma estratégia fiscal e financeira específica. Vejo casos como o seu todos os dias.
- Gestão PJ x PF
- Previdência complementar
- Proteção da renda profissional
Empresários & Sócios
Quando a empresa vai bem, as finanças pessoais ficam para segundo plano. É necessário separar o patrimônio pessoal do empresarial e construir estratégia fora do negócio.
- Separação PJ x PF
- Diversificação fora do negócio
- Planejamento de saída e sucessão
Executivos C-Level
Bônus, stock options, previdência corporativa e uma carreira que exige mobilidade. Você precisa de alguém que entenda essas nuances e construa uma estratégia à altura.
- Gestão de bônus e stock options
- Previdência privada corporativa
- Planejamento de independência financeira
Profissionais de Tecnologia
Salários em dólar, trabalho remoto, equity packages — o mercado tech tem especificidades que pedem um planejador que já navegou nesse universo antes.
- Recebimentos em moeda estrangeira
- Equity e vesting estratégico
- Independência financeira acelerada
Por que Rafael Plaisant
O que faz essa consultoria
O que faz essa consultoria
diferente das outras.
Planejamento personalizado
Nada de soluções genéricas. Cada plano é construído do zero, levando em conta sua renda, objetivos, família, horizonte de tempo e tolerância ao risco.
Implementação real
Não entrego um PDF e encerro o contrato. Fico ao seu lado durante a execução do plano — orientando, ajustando e garantindo que o que foi combinado aconteça de fato.
Independência total
Não recebo comissão de nenhum produto. Minha receita vem exclusivamente da consultoria — o que elimina qualquer conflito de interesse nas minhas indicações.
Visão 360° do patrimônio
Analiso todo o espectro: renda, despesas, dívidas, investimentos, seguros, previdência e planejamento sucessório. Nada fica de fora.
Proteção patrimonial
Estruturação de seguros adequados ao seu momento de vida, além de revisão e orientação em planejamento sucessório para proteger seu legado.
Decisões baseadas em dados
Cada recomendação tem fundamento técnico e está alinhada com seu perfil. Chega de tomar decisões financeiras importantes com base em intuição.
Formação & certificações
Credenciais que garantem
Credenciais que garantem
a qualidade da orientação.
A certificação CEA é uma das mais rigorosas do mercado financeiro brasileiro, concedida pela ANBIMA — associação que regula e certifica os profissionais do setor. Ela garante que o profissional possui o conhecimento técnico para orientar sobre produtos e estratégias de investimento com responsabilidade.
CEA
Certificação de Especialista em Investimentos
ANBIMA · Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais
MBA em Investimentos
Especialista em Mercado Financeiro e Planejamento Patrimonial
Pós-graduação lato sensu com foco em investimentos, gestão de risco e planejamento financeiro
Dúvidas frequentes
Perguntas que merecem
Perguntas que merecem
respostas diretas.
O gerente de banco trabalha para a instituição financeira e tem metas de vendas de produtos do próprio banco. Um consultor financeiro independente — como eu — não tem vínculo com nenhuma instituição e não recebe comissão. Meu único objetivo é o resultado do cliente.
Não trabalho com patrimônio mínimo investido, mas com perfil de renda. Atendo profissionais e empresários com renda a partir de R$10.000/mês, independente do patrimônio atual. O diagnóstico irá mapear exatamente onde você está e o que precisamos construir.
A consultoria é cobrada como honorário fixo — mensal ou por projeto — e nunca como percentual sobre o patrimônio ou comissão por produto. Isso garante que minha orientação seja sempre imparcial. O modelo exato é definido após o diagnóstico, com base na complexidade da sua situação.
É uma conversa estruturada de aproximadamente 2 horas, sem compromisso. Vou entender sua situação financeira atual, seus objetivos de curto, médio e longo prazo e identificar os principais gargalos. Ao final, você já terá uma visão mais clara sobre o que precisa ser feito — independente de prosseguir com a consultoria.
Sim. Oriento sobre as melhores plataformas, corretoras e produtos para o seu perfil — sem receber comissão por essas indicações. Minha recomendação é baseada exclusivamente no que faz sentido para você, não para minha remuneração.
Clareza e organização vêm nas primeiras semanas. O impacto patrimonial começa a ser sentido em 3 a 6 meses, dependendo da situação inicial. Construção de patrimônio real é um processo de médio e longo prazo — mas com um plano estruturado, cada mês conta de forma diferente.
Próximo passo
Diagnóstico Financeiro
Quero Agendar Meu Diagnóstico
Diagnóstico Financeiro
Gratuito.
2 horas. Sem compromisso. Sem pressão de venda.
Uma conversa estruturada para mapear sua situação atual, entender seus objetivos e identificar o que está impedindo seu patrimônio de crescer na velocidade que deveria.
Análise da sua situação atual
Identificação dos principais gargalos
Direcionamento sobre os próximos passos
100% gratuito e sem compromisso
Via WhatsApp · Atendimento personalizado